只記得營收，卻忘了現金流？ 半年後現金餘額說得出來的老闆，才是真正會經營的經營者！

只記得營收，卻忘了現金流？

半年後現金餘額說得出來的老闆，才是真正會經營的經營者！

你是否常常盯著營收與獲利數字，卻對「帳上的現金到底剩多少」一知半解？
許多中小企業主都掉進了這個常見陷阱：以為公司賺錢＝現金充足，但事實可能剛好相反！

📉【真實案例】

A先生經營一家小型製造工廠，每年營收穩定在5,000萬，帳面獲利也不錯，但每到月底就面臨資金緊繃、支付不出原物料費用的窘境。

經過財務顧問協助分析後，發現問題根本不在獲利，而在於：

• 應收帳款回收慢，帳面收入≠實際現金進帳

• 庫存堆積過多，壓縮現金流

• 對半年後現金預估毫無概念，只憑感覺做決策

結果？看似「健康」的財報，掩蓋了資金鏈斷裂的風險。

✅你需要關注的三件事：

1. 📊 現金及存款是財報中最重要的數字 —— 排在資產負債表第一行絕非偶然

2. 🧠 記得營收不如記得現金餘額與純資產 —— 你能說出上個月底帳上現金是多少嗎？

3. 📅 優秀的經營者能預估半年後的現金與純資產 —— 這才是「看得懂財報」的真功夫

💡為什麼銀行總是對你「審慎放款」？

因為你忽略了資產細節！
銀行非常在意資產的真實性，例如：

• 應收帳款是否可回收？

• 庫存是否過時？

• 負債是否漏列？

這些你沒注意，銀行卻看得一清二楚。這也是你覺得公司沒問題，銀行卻遲遲不放款的主因之一。

🎯結論：

財報不是只看「賺多少」，而是要看「剩多少」。
尤其是現金流與淨值預測能力，才是真正讓你做出正確經營判斷的關鍵。

📞現在就行動：

📍如果你也想成為半年後現金預估說得出口的優秀經營者，歡迎聯繫我們，進行一次【免費財務體檢】，

幫你從財報中找出真正的風險與機會！

【免費諮詢】

#企業貸款成功核貸的5 大關鍵 
#企業貸款申請攻略，6步驟讓你輕鬆拿到資金